Мани-менеджмент. Как правильно управлять капиталом и не потерять деньги

Обычно трейдер задумывается о причинах неудач тогда, когда полоса неудачных ордеров затянулась. И единственной причиной, по их мнению, является недоработанность торговой системы. Но что характерно, причина заключается в трейдере, хотя трейдер этого и не замечает. Любой убыточный ордер, это результат действий не торговой системы, а трейдера. И если разобраться подробнее, ни одна торговая система не даёт каких-либо указаний об уровне риска на каждую сделку.

manmenedzhm

А ведь игнорирование этого факта очень часто приводит к большим убыткам, а иногда вообще оставляет трейдера без денег. Приведу один простой пример. Берём любую валютную пару. Открываемся в разных направлениях, и большими объёмами. В результате, оба ордера благополучно принесут убыток. А ведь иначе и быть не могло. А теперь возьмём ту же валютную пару, и два противоположных ордера. Только каждый из этих ордеров открывался с минимальным риском. Оба ордера принесут прибыль. И что интересно, торговая система одна. Но вот метод торговли по ней, разный. В первом варианте, мани-менеджмент не учитывался, что и привело к неудаче. Но во втором варианте, использовались правила мани-менеджмента, и эти правила помогли трейдеру выйти в прибыль.

Мани-менеджментом называют свод правил, которые рекомендуется знать абсолютно всем начинающим трейдерам. И здесь нет исключений. И если в торговой системе можно обойтись без некоторых инструментов, то отсутствие мани-менеджмента переводит данную торговую систему в разряд убыточных. Но если использовать правила мани-менеджмента на практике, любая убыточная система может стать прибыльной. Не секрет, что все трейдеры стараются достичь успеха на рынке Форекс. Но успех, это в первую очередь, стабильность в торговле. Под стабильностью мы понимаем определённую прибыль при закрытии торгового периода.

Обычная ошибка начинающего трейдера — вход в рынок большим лотом. В некоторых случаях, трейдер настолько уверен в полученном сигнале, что входит в рынок с половиной депозита. Результат такой деятельности заранее известен. Первая глубокая просадка, и депозита нет. Даже закрытие ордера по стопу, урезает значительную часть депозита. И даже если этого не случится в первой сделке, такая ситуация не заставит себя долго ждать. Вот и первое правило мани-менеджмента. Риск должен быть минимальным. К примеру, на один открытый ордер, риск не должен быть больше, чем 3%. Бывают моменты, когда можно позволить себе рискнуть и на 5%, но такое просто не рекомендуется. Риск всегда должен быть оправдан. Приведу небольшой пример. На депозите у трейдера 100 долларов. При открытии ордера, учитываем уровень риска в 2%. Значит, убыточный ордер никак не должен превышать 2 доллара. Первое, что скажет любой начинающий трейдер, это то, что заработать можно было гораздо больше. Но в этом случае, уровень риска должен был быть намного выше. Например, рискуя 15% от депозита, высока вероятность закрытия убыточного ордера по маржин-колу.

Как высчитать размер лота на каждый ордер. Раньше всё это делали руками и на бумаге. Теперь существуют специальные калькуляторы, благодаря которым мы получим рекомендуемый объём сделки. Но кроме калькуляторов, есть даже индикаторы, которые выводятся на график в виде информационной панели.

Второе правило мани-менеджмента категорически запрещает использование системы Мартингейла. То есть, удвоение лота после каждого убыточного ордера. Ведь увеличенный в два раза лот, ускоряет рост минуса на балансе ровно в два раза.

Третье правило мани-менеджмента — диверсификация рисков. Это касается торговли одновременно на 2-3 валютных парах. Но здесь следует учитывать тот факт, что диверсифицировать риски, категорически запрещено на коррелирующих валютных парах. Валюты должны отличаться. К примеру, какой смысл в диверсификации, если во всех парах присутствует одна валюта. Это означает, что движение на каждой из них будет только в одном направлении. С таким успехом можно было войти в рынок с удвоенным лотом.

И последнее правило мани-менеджмента. Частичный вывод прибыли с депозита. К примеру, в начале торгового дня на депозите было 100 долларов. Конец дня закрылся с прибылью в 2%. Через месяц на депозите будет 140 долларов. Вывести можно 40 долларов. Остальное необходимо оставить на депозите.

Если следовать этим правилам мани-менеджмента, риск в торговле будет минимальным, а прибыль увеличится в разы.

просмотров 268

Добавить комментарий